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Actualmente contamos con dos opciones del i-Money,
la versión Divisas y la versión Envíos&Divisas.
No importa el país donde viva
Usted puede establecer el nombre y símbolo de su moneda local para indicarle al
i-Money como entregar los resultados
(ARS, BOB, BRL, COP, CRC, CUP, CLP, ECS, EUR, SVC, ESP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB,
PYG, PES, DOP, UYU, VEB)
Mediante el método de Primeras Entradas, Primeras Salidas, el i-Money le
garantiza un informe exacto de sus utilidades. Por otro lado, usted también puede consultar el Promedio Ponderado del día
y de las Existencias. El i-Money es el único programa que utilizan ambos métodos.
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Características y Funciones del i-Money
Divisas
- Registro de Compra/Venta de Dólares y Divisas en Ventanilla
- Catálogo de Divisas y Productos plenamente configurable (Dólar Billete, Documento, Euro, Canadiense,
Cheques Locales, Tarjetas Telefónicas, Monedas, etc.)
- Catálogo de Clientes
- Posibilidad de tomar la Fotografía del Cliente con una Web-Cam
- Impresión de Credencial del Cliente con Código de Barras y Fotografía
- Mostrar la Fotografía y la Firma del Cliente al registrar una operación de Compra/Venta (opcional)
- Separación de Folios e Impresión de Recibos en 3 tamaños diferentes
- Posibilidad de indicar operaciones con el Público en General o con Identificación
de Cliente
- Registro de Entradas/Salidas directas de Caja (Gastos, Sobrantes, Faltantes, etc.), tanto en Moneda
Nacional como en Dólares y Divisas
- Cambio de Cheques Nacionales o en Dólares con Comisión
- Cálculo interno de Utilidades y Evaluación de Existencias sobre la base de "Primeras Entradas,
Primeras Salidas"
- Posición de Dinero con cálculo de Cotización de Compra por Promedio Ponderado (De todo
el Día y de Existencias)
- Consulta de Existencias por Divisa o Producto o Inventario General
- Control de Cuentas Bancarias en Moneda Nacional y Dólares, registro de Depósitos y Retiros y Estados
de Cuenta
- Cargos y Abonos a Clientes Diversos y Estados de Cuenta de Clientes
- Listados de Operaciones de Compra/Venta del Día, por Cliente, por Empleado, Totales, etc.
- Listado de Entradas/Salidas y Depósitos/Retiros (Gastos, Faltantes, Sobrantes, Transferencias a/desde
Bancos, etc.)
- Relación de Cheques Cambiados con Comisión
- Detalle general de operaciones
- Listados Contables (Determinación de Utilidad, Póliza de Diario, Póliza de Caja y Póliza General)
- Listado de Utilidades por Compra/Venta
- Relación de Ingresos y Egresos (Utilidades, Comisión y Gastos)
- Detalle del cálculo de la Utilidad por Compra/Venta del día
- Cálculo del Capital Inicial y Existencias del siguiente día laboral
- Catálogo de Días No Laborables, incluyendo días de la semana y calendario
- Dotaciones y Retiros a Cajeros
- Corte de Cajeros
- Auxiliar del Cajero (tira de auditoría)
- Formas de Pago (Efectivo, Cheque o Abono a Cta., CxP o CxC)
- Movimientos entre chequeras
- Opciones para establecer las Cotizaciones de manera central con tres diferentes modos de trabajo
- El Cajero puede cambiar la Cotización en cada Operación
- El Cajero solo puede cambiar hasta un máximo de puntos
permitido, de los contrario requiere Autorización de un superior
- El Cajero no puede cambiar la Cotización
- Restricciones a Cajeros (Autorizaciones para Cancelar, Re-Impresión, etc.)
- Funcionamiento en Red
- Envío y recepción de información del día por e-mail (Internet) o por medio de Flash-Memory
Funciones Adicionales del i-Money Envíos&Divisas
- Registro y Pago de Ordenes de Envío de Dinero con cargo a Caja. Búsqueda Avanzada de Ordenes
con solo escribir el Texto que se busca
- Importación masiva de Ordenes de Pago desde archivo ASCII separado por comas
- Bonificaciones y Comisiones de Compañías de Envío de dinero
- Registro de Utilidad o Perdida Cambiaria
- Estado de Cuenta de Compañías de Envío de dinero
- Listados de Ordenes de Pago de Envío de Dinero por Cliente o por Compañía, Pagadas y/o Pendientes
de Pago
- Recepción de Pago de Servicios (Electricidad, Teléfono, Cable, etc.), con opción de cobrar una Comisión
- Liquidación de Servicios a Compañías prestadoras
Opciones y Funciones relacionadas con el Control
del Lavado de Dinero y Operaciones Relevantes
- Listado global, diario, de operaciones por Divisa separadas por Cliente (incluye renglón de operaciones
de Público en General)
- Listado de operaciones por Cliente en un rango de fechas (histórico)
- Listado de operaciones de Compra o Entradas en Divisa con información de Clientes, que se relacionan
directamente con una Venta (Procedencia de las Divisas y Conoce al Cliente de tu Cliente)
- Establecimiento de límites de Compra/Venta en el que el sistema deba exigir la Identificación del
Cliente, es decir, que no pueda ser registrada como operación al "Público en General"
- Registro del Tipo de Cambio Oficial de la Divisa Dólar Americano para cálculo de equivalentes
en otras Divisas
- Establecimiento del límite de referencia en dólares a partir del cual se reportarán Operaciones Relevantes
e Inusuales
- Establecimiento del límite superior de referencia en dólares de Compra/Venta diaria por Cliente
- Detección de Operaciones Relevantes
- Detección de Operaciones Inusuales (acumulación, promedio, persona alto riesgo, país alto riesgo,
actividad económica alto riesgo)
- Bloqueo de operaciones mayores al límite superior de Compra/Venta para un mismo Cliente por día
(en una sola operación o acumulado en el día)
- Opción para permitir Operaciones de Divisas mayores al límite superior cuando es con Casas de Cambio
o Instituciones Financieras
- Listado de Operaciones Relevantes
- Listado de Operaciones Inusuales
- Listado de Operaciones Preocupantes
- Catálogo de Personas Boletinadas o de Alto Riesgo
- Mensaje de Alerta al intentar registrar una operación u orden de envío con un Cliente Boletinado o
de Alto Riesgo
- Registro interno del promedio de Compra y Venta de cada Cliente
- Clasificación de Países de Alto Riesgo (No-cooperantes, Paraísos Fiscales, etc.)
- Control de Operaciones Inusuales y registro manual de Operaciones Preocupantes
- Generación de archivos de texto con el formato establecido por las autoridades Mexicanas para el reporte
de Operaciones Relevantes, Inusuales y Preocupantes (Layout)
- El iMoney exigirá los datos adicionales obligatorios de los Clientes cuando se va a generar una Operación
Relevante o Inusual
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